Sytuacja prawna członka zarządu banku w formie spółki akcyjnej w przepisach ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
Abstrakt
Przepisy ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML) nakładają obowiązki przede wszystkim na instytucje obowiązane, których katalog został zawarty w art. 2 ust. 1 tej ustawy. Niemniej niektóre przepisy ustawy AML odnoszą się również do innych kategorii podmiotów, w tym bezpośrednio lub pośrednio do członków zarządu instytucji obowiązanej, jeśli działają one w formie prawnej, w której powołano taki organ. W związku z tym, że banki krajowe w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe są również instytucjami obowiązanymi w rozumieniu przepisów ustawy AML, przepisy te znajdują również zastosowanie do banków działających w formie spółek akcyjnych. Niniejszy artkuł stanowi omówienie rozwiązań przyjętych w ustawie AML, mających zastosowanie do członków zarządów banków działających w formie spółek akcyjnych oraz podjęcie próby oceny tych rozwiązań w perspektywie ich kompletności i spójności oraz znaczenia dla systemu AML/CFT. Autor formułuje również wnioski de lege ferenda w obrębie poruszanej problematyki. Ustalono, że obowiązujące rozwiązania dotyczące członków zarządu banków są istotne i doniosłe dla funkcjonującego systemu AML/CFT, a wprowadzone rozwiązania są kompletne.
Słowa kluczowe:
prawo finansowe, AML/CFT, członek zarządu banku, kadra kierownicza wyższego szczebla, odpowiedzialność administracyjnaBibliografia
Balina R., Pochopień J., Idasz-Balina M., Zadania banków zrzeszających i ich znaczenie w opinii zarządzających bankami spółdzielczymi, „Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Humanitas. Zarządzanie” 2013, t. 14, nr 2. Google Scholar
Dybiński J. (red.), Prawo bankowe. Komentarz, Legalis, 2023. Google Scholar
Dyl M., Królikowski M. (red.), Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ustawa sankcyjna. Komentarz, Legalis, 2024. Google Scholar
Dżuryk A., Rola listów zastawnych w zwiększaniu stabilności sektora finansowego w Polsce, „Bezpieczny Bank” 2014, nr 3(56). Google Scholar
Gajowiak D.K., Spółdzielczość bankowa na przykładzie wybranych europejskich banków zrzeszających, „Zeszyty Naukowe SGGW w Warszawie. Problemy Rolnictwa Światowego” 2008, nr 4(19). Google Scholar
Getka E., Banki hipoteczne w polskim systemie bankowym – szanse i zagrożenia, „Bezpieczny Bank” 2002, nr 2–3(17–18). Google Scholar
Iwańczuk-Kaliska A., Banki komercyjne w Polsce wobec zmian na rynku usług płatniczych, „Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica” 2016, nr 4(324). Google Scholar
Jaworski L., Rzeczywista rola banków komercyjnych (kilka wątpliwości), „Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu” 2011, nr 171. Google Scholar
Jurek M., Banki spółdzielcze w Polsce: stan sektora, zagrożenia i szanse rozwoju, „Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu” 2018, nr 531. Google Scholar
Kawulski A., Prawo bankowe. Komentarz, LexisNexis, Warszawa 2013. Google Scholar
Kot-Zacharuk A., Kierunki współpracy banków spółdzielczych funkcjonujących w ramach zrzeszenia w opiniach zarządzających, „Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej. Zeszyty Naukowe SGGW w Warszawie” 2012, nr 99. Google Scholar
Lackoroński B. (red.), Ustawa o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających. Komentarz, Legalis, 2024. Google Scholar
Majewski K., Civil-law partnership in the system of counteracting money laundering and terrorism financing (AML/CFT), „Bratislava Law Review” 2020, vol. 4, nr 1. Google Scholar
Majewski K., Funkcjonowanie w banku procedury anonimowego zgłaszania naruszeń, „Monitor Prawa Bankowego” 2018, nr 12(97). Google Scholar
Majewski K., Procedura grupowa AML – przegląd dotychczasowych rozwiązań i wymogów regulacyjnych, „Monitor Prawa Bankowego” 2024, nr 3(160). Google Scholar
Majewski K., Risk assessment (ML/FT) of the obliged entities – comments in the context of art. 27 of the AML Act, „Roczniki Administracji i Prawa” 2020, t. 4, nr 20. Google Scholar
Majewski K., Zmiany w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, „Monitor Prawa Bankowego” 2020, nr 1(110). Google Scholar
Mazur L., Prawo bankowe. Komentarz, C.H. Beck, Warszawa 2008. Google Scholar
Miklaszewska E., Folwarski M., Banki spółdzielcze wobec wyzwań technologicznych w świetle wyników badania ankietowego, „Bezpieczny Bank” 2018, nr 3(72). Google Scholar
Obal T., Miejsce i rola banków hipotecznych w polskim systemie bankowym – szanse i zagrożenia, „Bezpieczny Bank” 2002, nr 2–3(17–18). Google Scholar
Piechocka-Kałużna A., Zalety i wady wprowadzenia systemu ochrony w sektorze banków spółdzielczych w Polsce, „Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny” 2017, R. LXXIX, z. 4. Google Scholar
Pyka I., Produktowe innowacje banków komercyjnych. Analiza przyczynowo-skutkowa, „Studia Ekonomiczne” 2013, nr 173. Google Scholar
Pszkit A., Analiza wpływu wystąpienia ze zrzeszeń największych banków spółdzielczych na stabilność ekonomiczno-finansową poszczególnych zrzeszeń, „Bezpieczny Bank” 2008, nr 2(37). Google Scholar
Siudek T., Snarski P., Chodera B., Konkurencyjność banków komercyjnych i spółdzielczych w Polsce, „Roczniki Ekonomii Rolnictwa i Rozwoju Obszarów Wiejskich” 2013, t. 100, z. 2. Google Scholar
Stopyra A., Woźniak R., Ustawa o listach zastawnych i bankach hipotecznych. Komentarz, Legalis, 2017. Google Scholar
Wierzbicka A., Corporate governance jako próba godzenia aspiracji interesariuszy, „Zeszyty Naukowe Politechniki Śląskiej – Organizacja i Zarządzanie” 2018, z. 128. Google Scholar
Licencja
Utwór dostępny jest na licencji Creative Commons Uznanie autorstwa – Użycie niekomercyjne – Bez utworów zależnych 4.0 Międzynarodowe.
