Pranie pieniędzy w dobie globalnych kryzysów – nowe metody, nowe wyzwania
Abstrakt
W ostatnich latach globalne kryzysy, takie jak pandemia COVID-19 czy wojna na Ukrainie, znacząco wpłynęły na funkcjonowanie systemów finansowych, a zmienie uległa nie tylko rzeczywistość społeczno-gospodarcza, ale także charakter i metody prania pieniędzy. Kryzysy te stworzyły nowe luki prawne, które wykorzystywane były do legalizacji środków pochodzących z nielegalnych źródeł. Artykuł ma na celu analizę wpływu globalnych kryzysów na zjawisko prania pieniędzy, ze szczególnym uwzględnieniem nowych metod wykorzystywanych przez sprawców. Omówiono m.in. znaczenie zakłóceń w systemach kontroli finansowej, intensywnych migracji, zwiększonych przepływów gotówkowych, a także rozwoju cyfryzacji i kryptowalut. Z przeprowadzonych rozważań wynika, że sytuacje kryzysowe sprzyjają intensyfikacji procederu prania pieniędzy poprzez zwiększoną aktywność zorganizowanych grup przestępczych i adaptację do zmiennych warunków. Artykuł podkreśla konieczność modernizacji systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), harmonizacji regulacji na poziomie międzynarodowym oraz wzmacnianie transgranicznej współpracy.
Słowa kluczowe:
prawo rynku finansowego, pranie pieniędzy, globalne kryzysy, pandemia COVID-19, wojna na Ukrainie, systemy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)Bibliografia
Alsalami N., Zhang B., SoK: a systematic study of anonymity in cryptocurrencies, IEEE Conference on Dependable and Secure Computing, 18–20 November 2019, Hangzhou 2019. Google Scholar
Davvetas V., Ulqinaku A., Sarial Abi G., Local impact of global crises, institutional trust, and consumer well-being: evidence from the COVID-19 pandemic, „Journal of International Marketing” 2022, vol. 30(2). Google Scholar
Homer-Dixon T., Walker B., Biggs R., Crépin A.-S., Folke C., Lambin E.F., Peterson G.D., Rockström J., Scheffer M., Steffen W., Troell M., Synchronous failure: the emerging causal architecture of global crisis, „Ecology and Society” 2015, vol. 20(3). Google Scholar
Jocz R., Anti-money laundering regulations in football sector – opportunities and challenges, „Financial Law Review” 2024, nr 4. Google Scholar
Kramer J.-A., Blokland A.A.J., Kleemans E.R. et al., Money laundering as a service: investigating business-like behavior in money laundering networks in the Netherlands, „Trends in Organized Crime” 2024, nr 27. Google Scholar
Mariański M., Radvan M., Tax amendments in time of crises in Poland and Czech Republic – selected legal aspects, „Studia Prawnoustrojowe” 2024, nr 64. Google Scholar
Mitroff I.I., Managing crises before they happen, HarperCollins Leadership, New York 2001. Google Scholar
Nita B., Blockchain technology in anti-money laundering: challenges and opportunities in the V4 countries and Ukraine, [w:] M. Balytska, H. Bohušová, P. Luty (red.), The V4 and Ukraine fight with tax fraud and money laundering, Wydawnictwo UE, Wrocław 2025. Google Scholar
Solarz M., Adamek J., Wpływ ryzyka pandemii COVID-19 na wykorzystywanie usług bankowości mobilnej w Polsce, „Przegląd Prawno-Ekonomiczny” 2022, nr 4. Google Scholar
Tyniewicki M., Kozieł M., Current problems of financial law in Poland and in the Czech Republic including effects of the COVID-19 pandemic, „Bialystok Legal Studies” 2021, vol. 26, nr 4. Google Scholar
Licencja
Utwór dostępny jest na licencji Creative Commons Uznanie autorstwa – Użycie niekomercyjne – Bez utworów zależnych 4.0 Międzynarodowe.
